SFG-Expertin Anna Mössner-Steiner über den optimalen Finanzierungsmix
Die SFG bietet im Rahmen der Finanzierungsaktion Stille Beteiligung eine attraktive alternative Finanzierungsform zur Ausfinanzierung von wachstumsorientieren Projekten an. Die Vorteile einer Stillen Beteiligung kurz zusammengefasst: langfristiges wirtschaftliches Eigenkapital, robuste Finanzierungsstruktur und Verbesserung der Bonität in wirtschaftlich anspruchsvollen Zeiten, keine betriebliche Sicherheiten notwendig.
3 Fragen an Anna Mössner-Steiner, Leiterin der Finanzierungsvergabe:
Wird das Umfeld für Finanzierungen im Spannungsfeld Inflation und Zinserhöhung schwieriger?
Wir beobachten, dass der Zugang zur klassischen Bankenfinanzierung einerseits durch die regulatorischen Vorgaben und anderseits durch die schwächere Rentabilität der Unternehmen eingeschränkt wird. Außer Frage steht, dass Banken in der Unternehmensfinanzierung die dominanten Player bleiben und dass speziell österreichische KMU stark zur Kreditfinanzierung bei der Hausbank tendieren. Gleichzeitig gibt es aber ein gutes Angebot an alternativen Finanzierungsformen. Unter Einbindung dieser Möglichkeiten kann ein guter und vor allem krisenstabiler Finanzierungsmix erreicht werden.
Welche Finanzierungsprogramme hat die SFG nun konkret im Angebot und können Förderungen dazu kombiniert werden?
Wir haben dazu zwei Programme. Zum einem das Programm „Beteiligungsoffensive KMU“. Hier richten wir uns an etablierte KMU, die wachstumsorientierte Projekte in Verbindung mit Investitionen, F&E-Vorhaben und Vertriebsausbau umsetzen. Mit bis zu 200.000 Euro pro Projekt können wir hier dabei sein. Zum anderen unterstützen wir mit dem Finanzierungsprogramm „Stille Beteiligung“ Projekte mit entsprechendem Innovationsgehalt sowie Unternehmensnachfolgen. Der Mitteleinsatz der SFG ist dabei mit bis zu 1,5 Mio. Euro durchaus substanziell. Und ja, grundsätzlich sind alle Förderungsprogramme der SFG mit unserem Finanzierungsangebot kombinierbar und stellen eine ideale Möglichkeit zur Ausfinanzierung der Projekte dar.
Die SFG ist bereits bei rund steirischen 35 Unternehmen beteiligt. Welche Vorteile aus dieser Partnerschaft schätzen die Betriebe am meisten?
Ganz wesentlich: Nehmen Unternehmen einen stillen Gesellschafter herein, stärken sie ihre Kapitalstruktur. Ausreichend Eigenkapital – auch im weiteren Sinne – lässt ein Unternehmen eine Durststrecke mit größeren Umsatzschwankungen bzw. Belastungen in der Kostenstruktur besser überstehen und erhöht die Kreditwürdigkeit. Ein Vorteil von Mezzaninkapital wie Stille Beteiligungen ist auch, dass die Ausgestaltung (z. B. Laufzeit, Rückzahlung, Kündigungsmöglichkeiten, Gewinnbeteiligung) sehr flexibel vereinbart werden kann. Und ein weiterer Punkt ist unseren Beteiligungsunternehmen sehr wichtig: Unsere Expertinnen und Experten im Finanzierungsbereich begleiten die Unternehmen im Bedarfsfall bei strategischen und kaufmännischen Fragestellungen und bringen dazu ihr Know-How und Netzwerk ein.
